私募基金进入电子签约时代

发布时间:2019-08-17 02:30

  私募基金有望从纸质签约进入电子签约时代。近期,中证机构间报价系统(简称“中证报价”)首单电子签约私募基金产品已在中国证券投资基金业协会备案成功,推动我国私募基金进入电子签约时代。

  首次签约,客户需要上网注册、认证并签署,相较直接在纸质合同上签名,客户需要一个熟悉适应的过程。不过我们与客户沟通之后客户很快同意。

  近期,在中国证券投资基金业协会、公安部第一研究所、中国结算、金杜律师事务所、北京网协电子数据司法鉴定中心及相关托管机构见证下,中证报价私募基金电子签约系统正式上线。上线当日,首只私募基金的管理人及托管人完成签约,随后管理人根据产品的发行期安排与客户沟通并陆续通过中证私募基金电子签约系统进行合同签署,日前该私募基金产品已经在中国证券投资基金业协会成功备案。证监会相关部门也参加了此次私募基金电子签约业务上线。

  据了解,中证私募基金电子签约系统由中证报价建设运营,为私募基金参与各方提供私募基金电子合同在线签署及管理的全流程服务,满足私募基金全生命周期的签约需求。中证报价总经理葛伟平表示,中证报价将继续开发和完善私募基金电子签约系统,为私募基金行业参与人提供专业服务,同时也为监管部门和行业自律管理组织提供监管协作的支持。中证报价将立足建设身份独立、合规高效的私募基金行业基础设施,促进私募基金行业发展,以服务私募行业各类型参与人。中证报价是经中国证监会批准并由中国证券业协会按照市场化原则管理的金融机构,主要负责运营机构间私募产品报价与服务系统、提供私募产品报价、发行、转让及互联互通、登记结算、信息展示等服务。

  电子签约如何规范私募基金合同签署?中证报价私募基金业务部总监张海平解释,中证报价按照监管要求建立了严格的准入门槛,要求参与签约的私募基金管理人、私募基金托管人须具备依法合规运营的条件,满足相关规定的,方为其颁发相应的数字证书;投资者也通过实名认证确保其身份真实有效;中证私募基金电子签约系统提供整体的身份认证机制,从技术上为用户签约资质的合规审查提供实现工具。

  中证报价信息技术部总监王亚军补充说,中证私募基金电子签约平台不仅注重业务流程的合规,更视数据安全为自己的生命线。签约各方在签约过程中通过平台采取安全通讯机制保障数据传输的安全性,签约各方数据采取默认最小可见原则,有效保护各方的数据隐私,同时平台对签约过程产生的相关数据采取高强度加密后进行安全存储,并通过区块链技术确保所有签约数据完整性、准确性及不可篡改性。这不仅可以防止“萝卜章”、“阴阳合同”等签约乱象,当签约参与方发生纠纷时,签约系统还可根据签约方申请,出具完整的存证报告。据了解,监管部门已将推动私募基金行业电子签约方式列为2018年重点工作。

  首笔应用中证私募基金电子签约的是一只契约型证券投资基金,私募基金管理人为宁波美港投资管理中心(有限合伙),托管人中信证券,首个投资人为美港投资的自然人客户。“首次签约,客户需要上网注册、认证并签署,相较直接在纸质合同上签名,客户需要一个熟悉适应的过程。不过我们与客户沟通之后客户很快同意。”美港投资CEO陈龙表示。

  为行业规范发展奠定基础海外经验显示,私募基金规范发展不仅需要基金管理人规范投资,基金中后端规范运营不可或缺。

  中信证券托管部负责人吴俊文及参与的私募基金管理人均表示,电子签约系统的上线将有效降低管理人和托管人的运营成本,提高签约效率,为私募基金行业的合规运营创造良好条件。

  金杜律师事务所合伙人何放认为,电子签约系统通过参与方身份验证、签约操作等流程的设计,确保了电子证据的完整性,并通过区块链加密技术等确保了电子数据的真实性,确保发生纠纷时能够出具有效的电子证据,降低签约参与方的业务风险。

  据了解,中证私募基金电子签约系统不仅为私募基金参与各方提供了私募基金电子签约功能。通过签约系统,募集机构还可以为每只产品、每个客户建立投资者适当性电子档案,做到投资者适当性流程的全留痕,同时对客户相关信息采取高强度密码算法进行加密存储,对相关数据的访问采取授权访问及最小可见策略。

  电子签约为私募后续的规范发展奠定了重要基础。海外经验显示,私募基金规范发展不仅需要基金管理人规范投资,基金中后端规范运营不可或缺,后者甚至从一定程度上决定了投资者所能享受服务的质量。签约的规范性是私募基金基础设施建设中最基础也是最关键的环节之一。

  中证私募基金电子签约系统将显著降低私募基金管理人合同管理的成本。行业经验显示,传统纸质合同完成多方流转签约平均需要7到10天,线上签署合同一天之内即可完成,时间成本显著降低。

  “对于基金管理人来说,平均一套私募基金合同,按照监管要求存储20年以上,合同印刷、归档存储等综合成本高企,而电子存储这些合同的成本不足一半。”张海平表示,电子签约将显著降低私募管理人的合同成本,更重要的是私募基金使用电子合同可以节约大量的人力、物力等社会资源,在无形中践行了绿色金融的理念。

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