2019年初级银行从业考试专业实务科目 《风险管理》考试大纲

发布时间:2019-06-14 12:35

  风险管理初级考试基于国内外监管标准的权威框架/体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是分支行/基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

  (一)了解风险与收益、损失的关系,掌握商业银行风险的主要类别以及系统性金融风险;

  (一)掌握董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的职责;

  (三)熟练掌握资本充足率计算和监管要求、资本充足率影响因素和管理策略、储备资本要求和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求;

  (四)熟练掌握杠杆率要求的提出背景、杠杆率指标的计算、杠杆率指标的优点以及系统重要性银行杠杆率缓冲要求。

  (一)掌握单一法人客户、集团法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点;

  (二)了解信用风险评估和计量的发展历程、基于内部评级的方法以及信用风险组合的计量;

  (一)了解市场风险的特征与分类、交易账簿和银行账簿划分以及市场风险管理体系;

  (五)掌握洗钱和反洗钱相关概念、反洗钱监管体系,熟练掌握商业银行反洗钱管理体系以及反洗钱工作重点。

  (二)了解短期流动性风险计量、现金流分析、中长期结构性分析和市场流动性分析等流动性风险评估与计量方法;

  (三)掌握流动性风险限额监测、市场流动性风险监测以及流动性风险预警机制与报告体系;

  (四)掌握作为流动性风险控制工具的资产管理和负债管理,熟悉流动性风险控制在国内的实践;

  (二)了解掌握国别风险的计量与评估、国别风险等级分类以及国别风险敞口计量;

  (四)了解国别风险限额和集中度管理、国别风险缓释方法和工具以及国别风险预警和应急处置机制。

  如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

  本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

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