普通人想获得专业的理财投资建议到底有多难?

发布时间:2019-06-19 08:39

  我的希望是,菜鸟理财的所有内容、产品和服务,都能更好地践行普惠金融的梦想,为更多理财菜鸟提供支持。

  对于很多年纪在30岁以上的人来说,人生中第一次获得关于投资理财方面建议的场景,八成是在银行办业务的时候,被银行的大堂经理或客户经理逮住机会介绍了一番他们的服务和产品。

  毕竟银行的金字招牌摆在那,多数人也是懵懵懂懂,所以一般银行的员工说啥就是啥,最后看着哪个收益高就买了。

  要知道,中国大大小小银行上千家,从事个人业务的员工总数超过百万,而直接面向普通客户的理财经理、客户经理等专职人员,也有几十万之巨。

  这几十万人里面,几乎90%以上的日常都在为如何完成自己的业绩指标而发愁。

  所以他们推荐给你的并不一定是话术里面承诺的“量身定制”的东西,反而是业绩压力最大或佣金最高的产品。

  当然,银行也有非常专业的理财经理,但这种要么可遇而不可求,要么早就被银行自己提拔去私人银行中心给富人提供更高大上的服务去了。

  招商银行600036)的数据就表明,服务好2%的富人客户,就能给银行贡献80%的价值。

  这些人不仅学历高、资历深、服务态度好,而且是真的从客户的角度出发,来提供全面的资产配置建议的。

  但在国内,一提到保险代理人,给人的感觉就是拉亲戚朋友入伙、靠各种哄骗方式成交的数以百万计的保险营销人员。

  “一人卖保险,全家不要脸”这个段子虽然有点损,但也确实说明国内保险代理人队伍的素质真的有待提高。

  没错,菜导说的就是包括我们菜鸟理财在内的很多依靠互联网的方式给大众提供全面理财资讯和服务的平台或个人。

  在和很多用户进行了深度的沟通后,我开始明白,大家在理财投资服务的需求其实也非常简单:

  首先,理财的专业知识要系统,且经历过市场的检验,不是纸上谈兵的学院派,也不是路子很野的江湖派。

  因为只有掉过坑的人,才能更好的体会到风险,才会对投资有更深刻的认识,才能总结出真正可行的理财投资方法,建立起比较稳健的投资风格。

  最后,要能把投资者的利益摆在首位。也就是说他们服务的目的不是为了赚取佣金,而是真真正正地通过输出自己的专业知识和能力,来帮你甄选理财产品、搭配投资组合、调整投资策略。

  每位研究员,都有深厚的专业从业背景、齐全的行业证照资质和5年以上的投资理财经验,对各自负责的研究领域,都有深刻的理解。

  而研究院成立的初衷,就是在理财的细分领域进行深耕研究,出具对于菜友们来说最系统、专业且实操性极强的投资理财建议。

  而且最重要的是,以上的所有内容和服务,都不会以高冷、复杂、难懂的高端金融范儿呈现在你的面前。

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