信用分享打通金融链 央行·长安号票运通供应链创新模式正式启动

发布时间:2019-10-04 13:19

  今天上午,“央行·长安号票运通”供应链创新模式在西安国际港务区正式发布。长安号国际物流贸易企业持运单——货运火车票,就可享受方便快捷和年利率4.5%左右的融资。这种“货币政策+财政政策”同向发力服务中小企业的“国际物流运单融资”模式在全国尚属首次,为解决商贸物流民营小微企业融资难、融资贵提供了“陆港样本”。

  西安市副市长王勇、中国人民银行西安分行副行长李霄峻、中国人民银行西安分行营业管理部主任程军、西安市政府副秘书长姚开慧、西安国际港务区管委会主任孙艺民、招商银行西安分行行长王晏蓉、陕西省信用再担保有限责任公司总经理韩朝晖、西安投融资担保有限公司董事长赵增宽、省财政厅、省市自贸办、市金融工作局、市商务局等有关部门负责人,省、市金融机构、担保企业及国际港务区新金融企业、电子商务、国际贸易企业代表和试点企业负责人出席发布会。西安国际港务区管委会副主任马选利主持。

  上午10:30许,随着王勇宣布央行·长安号票运通供应链创新模式正式启动,与会嘉宾共同为央行·长安号票运通启幕。

  推广会上,招商银行西安分行与西安自贸港建设运营有限公司签订授信协议;西安投融资担保有限公司与西安自贸港建设运营有限公司签订协议;西安自贸港建设运营有限公司与西安飞盛国际货运代理有限公司、陕西众联豪运国际物流有限公司、陕西省益万家农副产品有限公司、陕西丝路城控股集团有限公司等试点企业签订信用分享合作协议,这些试点企业持长安号运单就能享受方便快捷和年利率4.5%左右的融资。

  陕西省益万家农副产品有限公司总经理刘佃利高兴地告诉记者,融资难、融资贵是中小企业痛点,以前我们企业融资要固定资产抵押,没有抵押就很难实现融资。现在央行·长安号票运通开通后,我们企业获得了长安号平台公司——西安自贸港建设运营有限公司的授信额度回流,就能开具“带息商业票据”,通过中欧班列长安号的运费——货运火车票就能很快融到低成本的资金,解决了我们企业融资难、融资贵的问题,助力我们企业进一步做大做强。

  据了解,央行·长安号票运通采用“货币政策工具定向引导+财政担保政策防控风险+核心企业优质信用让渡+商业银行主动授信保贴”的“国际物流运单融资”模式在全国尚属首次,为解决跨境贸易、国际物流民营小微企业融资难、融资贵提供了“陆港样本”。

  西安自贸港建设运营有限公司与西安飞盛国际货运代理有限公司、陕西众联豪运国际物流有限公司、陕西省益万家

  据了解,2018年中欧班列“长安号”共开行1235列,重载率、货运量和实载开行量均位居全国第一。随着中欧班列长安号井喷式增长,物流和贸易企业对融资需求越来越大。畅通金融血脉,实现金融为国际物流、跨境贸易和临港产业发展服务,实现长安号由“增量”向“提质”的跃升,从而推动“三个经济”,助力“一带一路”高质量发展,破解中小企业融资难、融资贵成为首先要破解的问题。

  为解决国际物流和跨境贸易企业的融资难题,西安国际港务区与人民银行西安分行通力合作,联手招商银行西安分行、西安投融资担保有限公司、陕西省信用再担保有限公司,为西安国际港务区量身打造的基于中欧班列企业融资需求的金融创新模式。

  西安国际港务区管委会招商三局副局长李明告诉记者,以前物流和商贸企业要通过长安号运货,运费要现金交给平台公司。物流和商贸企业属于轻资产,无质押,他们的国际货运单——货运火车票,银行无法给他们融资。我们把央行、商业银行、担保公司等供应链全部打通,通过我们长安号运营的平台公司——西安自贸港建设运营有限公司取得的银行授信,将平台公司银行授信额度反向分享给一个个小微企业,小微企业向我们的平台公司开具带利息的商业承兑票据(以运单费用为基础),平台公司将收到的商业承兑汇票向合作银行申请贴现后,合作银行就将运费打给平台公司,小微企业只需要在票据贴现时先行向银行支付运费利息,在3—6个月还款期限内将运费偿还给银行即可。为解决融资贵,我们和人民银行西安分行联手,运用再贴现货币政策工具,将最优利率的资金通过商业银行输入到中小微企业。目前,首批试点企业融资利率为4.5%左右,使小微企业的商票贴现由通常的18%降到了现在的4.5%左右。同时为了防控风险调动商业银行参与的积极性,我们又引入财政担保和再担保公司,通过风险分级缓释的增信举措,建立风险防控体系,保障资金安全。通过金融信用分享,链条全流程再造,在一定程度上缓解了中小企业融资难、融资贵的难题,扶持想干事能干事、信用良好的中小企业发展壮大。

  记者了解到,和短期贷款相比,“央行·长安号票运通”金融服务模式抵质押门槛更低,期限更灵活,从而能更好地满足小微企业融资“小、散、急”的融资需求,为解决商贸物流民营小微企业融资难、融资贵提供了一条新路径,提供了一整套金融服务系统方案,并具有可持续、可复制、可借鉴意义。

  中国人民银行西安分行副行长李霄峻表示,央行·长安号票运通是央行在全国范围内首次利用货币政策工具为中欧班列打造的专属融资服务模式。通过模式创新,解决了民营小微企业融资获得、成本、风险、授信等关键问题,盘活运单资源,使小微企业第一次签发出西安乃至陕西票据市场认可的商业承兑汇票。以金融工具普惠运用,创造了票据市场新格局,提升了“长安号”附加服务水平,将进一步加速西安港打造商贸物流集散地和内陆自由贸易港建设,迈出了金融支持“三个经济”、服务“一带一路”高质量发展坚实的一步。

  西安国际港务区是陕西省、西安市为打造内陆改革开放新高地而设立的经济先导区,是省市践行国家“一带一路”倡议的重要支撑和平台。近年来,西安国际港务区坚持高质量、市场化、可持续开行好中欧班列长安号,与中远海合作,推动长安号真正融入了全球港航体系,与中铁联集合作打造了中欧班列回程中心,相继开通了“襄西欧”“徐西欧”“蚌西欧”“翼西欧”等,中欧班列西安集结中心织线月中欧班列长安号共开行1275列。

  西安国际港务区管委会主任孙艺民说,金融是血脉,在班列开行和临港产业的培育中,我们深刻认识到金融对长安号上下游企业和科技型加工制造业等产业快速发展的支撑作用。我们联合人民银行西安分行、西安分行营业管理部、省市财政担保机构等,实现货币政策、财政政策同向发力,开创性推出了“央行·长安号票运通”这一供应链金融创新模式。这一创新模式,将有效缓解物流、贸易领域民营及中小微企业融资难、融资贵的问题,必将对提升中欧班列长安号的货运集散能力,促进相关产业发展。未来,西安港将与金融机构密切合作,围绕西安港和中欧班列,探索利用订单、关单、运单、仓单、货权等信息,实现“物流+运贸”一体化金融服务,通过量身定做金融服务模式,在矿产、能源、农产品等大宗产品形成物流集散,打造具有西安国际港务区特色的新金融产业,助力陕西自贸区建设发展,促进西安加速融入“一带一路”商贸物流新格局。

  西安市副市长王勇表示,央行·长安号票运通是西安国际港务区落实中央“一带一路”倡议和支持民营企业发展精神、落实省委发展“三个经济”要求和市委王浩书记调研国际港务区讲话精神的生动实践,开创了金融政策与财政政策共向发力服务实体经济的新路径,为全市金融创新提供了有力借鉴。为民营及中小微企业提供良好的金融服务,为“一带一路”建设和中欧班列长安号插上金融翅膀,切实提升港口、贸易、物流与金融的深层次融合发展,推动我市践行“一带一路”倡议,促进自贸区及“三个经济”发展发挥积极的影响。

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